La finance comportementale

 

Ce que vous allez découvrir :

  • La finance comportementale et l’engagement client : + 23 % de versements supplémentaires
  • L'intégration de la finance comportementale à la gestion du patrimoine et du portefeuille d’actifs
  • Les différents types de comportement de vos clients
  • La personnalité financière unique de vos clients
  • Le processus de décision 

 

Vous testerez :

  • Le premier test scientifique sur la personnalité financière 

Le programme

Introduction à la finance comportementale

  • Comparaison de la finance classique et de la finance comportementale
  • Prise de décision dans l'incertitude
  • Modèles psychographiques employés en finance comportementale
  • Le test psychométrique : l’ADN Financier

La finance comportementale pour une clientèle de particuliers

  • Avantages clés de la finance comportementale
  • Limites des questionnaires sur la tolérance au risque
  • Moyens de repérer les comportements irrationnels des clients

Les différents types de comportement d'investisseurs

  • Les types de comportement d'investisseurs : passifs et actifs
  • Définition des travers ou biais des investisseurs
  • Identification des biais cognitifs et biais affectifs

La décision financière du client

  • Le comportement appris
  • Le comportement naturel
  • L’analyse des écarts

L’engagement client

  • La découverte de la personnalité financière
  • Les styles de communication en fonction des profils
  • Les comportements face aux marchés

Le portfolio comportemental

  • Etudes de cas sur 4 comportements types
  • Cas spécifique du couple
  • Les meilleures stratégies