Nous consolidons la conformité européenne et internationale MiFID II, et SEC.
Tous les questionnaires se ressemblent et ne découvrent que 6,4% du profil financier.
Nous vous proposons en moins de 10 minutes de découvrir les 93,6 % de ce qui n'est pas dit.
Nous l'avons appelé l' ADN Financier. C'est un questionnaire psychométrique associé à un algorithme de finance comportementale.
Voir plusLes derniers travaux du Dr Statman de l'Université de l' Ontario ont permis de suspendre les basesde la décision financière enidentifiant le comportement du comportement appris de celui de l' instinct . Cette approche ouvre de nouvelles perspectives de succès auprès des clients en dépassant l'approche traditionnelle du conseil en produits financiers.
La réglementation MiFID II oblige les acteurs du conseil financier à obtenir une « connaissance profonde » du profil de risque des investisseurs via des questionnaires, mais plus de 90% n'ont pas de validation scientifique .
Dans le cadre d'un processus sécurisé en ligne, notre questionnaire psychométrique a été validé scientifiquement auprès d'un échantillon de 10 000 investisseurs sur un plan international.
Il est conforme aux critères MiFID II, SEC et difficilement "judiciable".
Voir plus1 questionnaire pour le conseiller
5 questionnaires clients
6 rapports comprenant:
Le comportement financier instinctif
2h de webinaire sur la restitution au client et découverte des différents rapports
Prérequis : Aucun
Les questionnaires traditionnels sont une première réponse à la réglementation MiFID II.
Dans la plupart des cas, les questionnaires en vigueur présentent trois défauts principaux :
L'ADN financier mesure de manière globale toutes les dimensions de la personnalité financière d'une personne. Cela comprend leur style de communication, leur style de vie et de prise de décision financière, leurs biais comportementaux (financiers) ainsi que leur prise de risque.
Chaque dimension de la personnalité financière du client a un impact sur le plan financier et le portefeuille d'investissement d'une manière ou d'une autre.
La plupart des offres n'affiche qu'un score de tolérance au risque unique et ne mesure donc pas la personnalité financière. L'ADN financier mesure séparément la propension au risque et la tolérance au risque d'une personne.
Le processus de découverte de l'ADN financier utilise le modèle d'évaluation du choix forcé pour la découverte comportementale qui a été scientifiquement prouvée être 1 écart-type plus précis et produire des résultats non situationnels. Considérant que la plupart des offres utilisent le modèle de notation Likert traditionnel qui produit intrinsèquement des résultats situationnels, l'ADN financier est plus robuste pour construire des plans financiers et des portefeuilles qui sont durables à long terme.
Le rapport de comparaison des couples d'ADN financier vous permet de gérer les deux personnalités différentes que l'on trouve généralement avec les couples.
Oui, le questionnaire de l'ADN financier et le questionnaire traditionnel se complètent pour une vision à 360°.
Vous pouvez directement tester ici le questionnaire traditionnel du comportement appris et découvrir son rapport unique.
Oui,
Vous pouvez personnaliser les deux questionnaires (appris et instinctif) sans que cela ne modifie notre algorithme.
Certains de nos clients nous demandent de le fusionner avec leur questionnaire actuel.
Pour faciliter la tâche des conseillers financiers, l'ADN financier mesure chacun de ces biais comportementaux de manière indépendante et les affiches dans un rapport. Les conseillers financiers peuvent ainsi discuter avec le client des biais les plus forts et convenir d'une stratégie pour les gérer.
Les participants de l'ADN Financier sont classés parmi 10 styles uniques.
Chaque style est défini dans le rapport et détaillé lors de la formation à l'accréditation.
Nous proposons une formation de deux jours permettant d'utiliser tout le potentiel de l'ADN financier pour:
Rapidité
Engagement et confiance renforcés
Meilleure communication
Rentabilité et coût
Conformité internationale SEC, MiFID II
Prédictif
L'algorithme de l'ADN Financier est couplé aux variations du S&P 500 CAC 40, prédit les comportement des clients et proposent les actions correctives
Lors d'événements de marché, certains clients réagissent avec exubérance, tandis que d'autres réagissent avec crainte. Notre algorithme mesure en temps réel la réaction d'un client aux mouvements du marché. Nous l'avons appelé cet indicateur: Humeur du marché.
Pour la première fois, les conseillers peuvent prédire l'humeur du marché des clients en temps réel à mesure que le marché évolue.
L'Humeur du marché met les clés de communication personnalisées à portée de main du conseiller pour être plus proactif dans l'action et la gestion des comportements des clients.
Vous pouvez utiliser ce que vous savez de vous pour modifier votre approche avec un client. Le guide de gestion comportementale vous aidera à cet égard.
Si vous commencez à parler de sentiments et à ne pas aller droit au but avec certains clients, vous mettrez en péril la relation dès le départ.
Nous vous proposons également d'un guide de réunion personnalisé .
Oui, nous proposons une gamme de programmes de formation en ligne et en classroom. Les détails des programmes de formation peuvent être trouvés ici.
Oui, chaque conjoint ou partenaire doit compléter individuellement le processus de communication ADN Financier. Une fois que chaque individu a terminé sa découverte, nous vous recommandons de produire un rapport de comparaison Le plan financier et le portefeuille d'investissement peuvent alors être fusionnés.
Chaque couple joue un rôle même lorsque ce n'est pas leur comportement instinctif naturel. Par exemple, la femme peut être plus forte sur le choix mais laissera son mari prendre le leadership lors d'un rendez-vous patrimonial. L'ADN financier vous aide à cerner immédiatement les jeux de pouvoir dans la relation, dans la prise de décisions et la prise de risque.
Le fait de savoir que les conjoints sont différents permet alors au conseiller de personnaliser les communications et les flux d'informations pour chacun.
Sous réserve de connaître la situation financière des conjoints, la stratégie souvent utilisée consiste à séparer une partie du plan entre la femme et l'homme (argent «ego»).
Les rapports fournissent au conseiller et à l'utilisateur investisseur des informations uniques sur :
L'ADN financier est un outil précieux en période de volatilité et de stress sur le marché.
Le client peut répondre très différemment aux questionnaires de tolérance au risque situationnel lorsque les marchés se portent bien ! L'ADN financier fournit des informations plus fiables.
L'ADN finanicer aide les conseillers à personnaliser la diffusion des mauvaises nouvelles différemment pour chaque client afin de développer une plus grande confiance et d'empêcher le client de prendre des décisions irrationnelles.
Les directives générales cohérentes à constituer un portefeuille de plus ou moins 10% du portefeuille comportemental recommandé. S'il est trop agressif pour leur comportement, ils seront très nerveux lors des fluctuations du marché. Mais s'il est trop conservateur pour leur comportement instinctif, ils seront mécontents des faibles faibles.
50% Complete
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